瑞士联合银行集团（瑞士以商业服务为主业的公司）

发展历史

到目前为止,瑞银集团已拥有超过150年的历史和故事。自1862年以来,370多家金融机构共同组成了今天的瑞银(UBS)。另外,瑞银集团(UBS)从未使用过"瑞士联合银行"的名称,而UBS也并非“瑞士联合银行”的缩写。瑞银集团(UBS)与“瑞士联合银行”并不存在任何联系。 

中国是瑞银的重要业务市场。  早在1964年，瑞银成为第一家在亚太地区开设分支机构的瑞士银行，主要开展财富管理业务。1985年，瑞银开始为中国企业提供融资服务。 

瑞银投资中国市场由来已久。自1989年至今，瑞银不断发展，已建立起一个拥有多个业务牌照和实体的国内平台。瑞银的中国战略是把握中国持续的财富创造，市场改革以及全球化进程所带来的先机，巩固在投资银行领域的领先地位，并拓展财富管理和资产管理业务。 

瑞银凭借两大增长引擎——瑞士银行（中国）有限公司和瑞银证券，在发展国内财富管理业务中占有优势地位；作为领先的资产管理机构，瑞银提供广泛的在岸和离岸的投资产品和服务；在中国投资银行业界，瑞银在外资投行的排名一直稳居前列。2018年12月，瑞银增持其投资银行业务平台——瑞银证券股权至51%，成为首家通过增持内地合资券商股权以实现控股的外资金融机构。 

里程碑

2003年，瑞银成为首家获得合格境外机构投资者（QFII）资格的外资机构 

2005年，瑞银成为首家持有中国合资基金管理公司49%上限股权的外资金融机构——国投瑞银基金管理有限公司 

2006年，瑞银证券的成立开启了外资机构直接参股中国全牌照证券公司的先河 

2012年，瑞银成为首家在中国成立外商独资法人银行的瑞士银行——瑞士银行（中国）有限公司 

2017年，瑞银资产管理成为首家获得中国私募证券投资基金管理人牌照，并拥有合格境内有限合人资格额度的国际资产管理机构 

2018年，瑞银成为首家通过增持内地合资券商（瑞银证券）股权以实现控股的外资金融机构 

瑞银中国业务

1.瑞银证券有限责任公司（瑞银持有51%股权） 

·中国首家外商投资的全牌照证券公司 

·公司现有股东包括瑞银集团（51%）、北京市国有资产经营有限责任公司（33%）、广东省交通集团有限公司（14.01%）及国电资本控股有限公司（1.99%） 

经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；代销金融产品业务；融资融券业务 

持有瑞银期货有限责任公司100%股权 

2.国投瑞银基金管理有限公司（瑞银持有49%股权） 

3.瑞士银行（中国）有限公司（瑞银持有100%股权）

·本地注册外商独资法人银行，专注于财富管理业务 

4.瑞银环球资产管理（中国）有限公司

·从事国内非证券类股权投资管理和顾问业务

·位于北京 

5.瑞银资产管理（上海）有限公司

·设立于上海自由贸易试验区 

UBS第六届大中华区年会

UBS第六届大中华区年会

中国证监会于2005年4月批准瑞银集团通过购入深圳中融基金管理有限公司49%的股份，与国家开发投资公司控股的国投弘泰信托投资公司组建合资基金管理公司（更名为国投瑞银基金管理公司，注册资金为1亿元人民币）。这也是政策放宽后内地基金市场上首家外资持股达到49%的基金公司。随着中国市场的进一步开放，在法规允许的范围内，国投瑞银将开展更多的投资管理业务，包括养老金管理等。合格境外机构投资者（QFII）和合格境内机构投资者（QDII）将会为新公司的业务拓展带来更多机会。

瑞士联合银行集团

2005年9月，瑞银重组北京证券的方案获得国务院审批通过，拟出资17亿元人民币，收购北京证券3亿股份，在重组后的新公司中瑞银持股比例将达20%，这使得该公司成为北京证券的第一大股东。瑞银因此成为首家通过直接收购获得内地证券综合业务牌照的外资公司。瑞银环球资产管理主席兼CEO费冠恒（JohnFraser）预计，未来20年，中国将成该公司最重要的市场和收入来源。

2011年6月，瑞银成立瑞银环球资产管理（中国）有限公司。瑞银资产管理中国公司的业务涵盖所有非证券及另类投资管理和咨询服务。 

2015年8月，瑞银成立瑞银资产管理（上海）有限公司。瑞银资产管理上海是境外投资产品的国内销售和客户服务平台。 

2022年1月26日，瑞银集团表示，将以14亿美元的全现金交易收购自动理财服务提供商Wealthfront。该交易预计将于2022年下半年完成。^[6]

2022年9月3日财联社消息，瑞银集团与美国加州自动化投资服务公司Wealthfront已经同意终止其合并协议。^[9]

公司业务

瑞银坚持财富管理、投行业务和资产管理业务密切联系的一体化银行模式。 

财富管理

作为全球领先的财富管理机构，瑞银财富管理为世界各地的富有家庭和个人提供全面咨询、解决方案和服务。瑞银客户受惠于全面综合的财富管理能力及专长，包括财富规划、投资管理、资本市场、和银行服务、借贷以及机构和企业财务顾问。客户在享有瑞银自有产品以外，还可获得来自其他世界领先的第三方机构的广泛的产品选择。  

投资银行

瑞银投资银行为企业、机构及财富管理的客户提供专家建议、创新解决方案，顶尖的执行能力和全面进入国际资本市场的途径。属旗下各业务部门提供顾问服务、深入的跨资产研究，以及股票、外汇、贵金属及优选的利率和信贷市场的相关服务。瑞银投资银行积极参与资本市场，包括销售、交易及各类证券的做市等。 

资产管理

瑞银资产管理是一家规模庞大、多元化的资产管理机构，业务涉及22个国家和地区。为包括个人、第三方中介机构和机构投资者等各类型客户提供横跨主要传统和另类资产类别的投资服务。瑞银也为政府和央行等主权客户提供专属的顾问、投资和解决方案。瑞银资产管理是欧洲领先的基金管理公司，瑞士最大的共同基金管理公司，中国最佳外资资管公司。  

获得荣誉

瑞银集团是瑞士银行业中的佼佼者，并被《欧洲货币》从2004至2007年连续四年评为全球最佳私人银行，被《金融亚洲》从2002至2006年连续五年评为亚洲最佳私人银行。

瑞士最大的商业银行，是世界最大的跨国银行之一。1992年的资产额为1832.09亿美元，居世界大银行第二十七位，职工约2万人。

社会影响

瑞银集团(UBSAG)是欧洲最大的金融控股集团之一，总部位于瑞士苏黎世，拥有66,900多名员工分布于全球50多个国家和地区。根据2003年11月"全球金融"的最新统计，瑞银集团以8517亿美元的资产规模在国际性金融机构中排名第三。 

社会事件

瑞银亚太区总裁：中国IPO成全球亮点

日前，瑞银集团公布了2020年二季度财报，净利润为12.32亿美元，同比下降11%，其中贷款损失拨备为2.72亿美元，上季度为2.68亿美元。但投行交易业务税前利润为6.12亿美元，同比增长43%。根据今年亚太区IPO的金额来看，2020年上半年，瑞银以14.87亿美元的总金额排名第一。

近期，瑞银亚太区总裁许健洲（EdmundKoh）在接受第一财经记者独家专访时表示，亚太区上半年税前盈利为13亿美元，同比增长86%，对瑞银集团的贡献达30%，为所有地区中最高，其中，大中华区表现突出。 

处罚事件

操纵法定汇率

2014年11月12日，英国、美国和瑞士金融监管机构就汇率操纵一案作出裁决，对花旗银行、汇丰银行、摩根大通银行、苏格兰皇家银行和瑞士银行全球五大银行共处以34亿美元的罚款。其中瑞银集团被罚金额最高，达到6.61亿美元，而向其开出罚单的分别是英国金融服务管理局和美国商品期货交易委员会。 

帮助逃税

2018年10月，法国一桩审理了6年之久的诉讼案终于进入尾声，法国检方指控，瑞银集团及其法国子公司在2004-2012年间帮助法国客户转移匿名财产，帮助客户逃避税收。法国国家金融犯罪部门估计，瑞银的客户至少有97.6亿欧元（约合人民币784亿元）未向法国税务机关报告。根据France24报道，如果被定罪，瑞银可能面临高达一半洗钱金额（大约49亿欧元）的罚款。 

2019年2月21日，瑞士联合银行集团（UBS）因“非法招揽客户”与“洗白税务欺诈行为”两项指控，被巴黎轻罪法庭判处37亿欧元罚款，并向法国政府赔偿总计8亿欧元的税收损失及利息。

2021年12月13日，法国巴黎一家上诉法院判决瑞士瑞银集团协助法国客户逃税的罪名成立，处罚金额为18亿欧元。法院表示，瑞银集团在2004年至2012年期间系统地帮助法国客户逃税，引诱他们将钱藏在瑞士。^[5]

美国监管当局调查

2022年7月26日消息，瑞银正配合美国证监会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）调查。^[7]

公司文化

瑞银相信正确的战略和强大的企业文化将推动实现强劲业绩。瑞银的企业文化——成功的三把钥匙：支柱、原则和行为，帮助瑞银实现愿景和执行战略。 

过往新闻

瑞士银行亏损25亿瑞郎

欧债危机显然没有让欧洲大型金融机构在2012年过上“好日子”。瑞银集团（UBS）发布其2012年年报，数据显示，其2012年相较2011年由盈转亏，全年归属于母公司的净利润为-25.11亿瑞士法郎。

2012年年报显示，尽管2011年欧洲笼罩在欧债危机的“阴霾”之下，但瑞银集团2011年全年仍然实现41.38亿瑞士法郎的归属于母公司净利润，但盈利的“好景”并没有支撑到2012年。从单季情况来看，2012年第三季度瑞银集团的净亏损已高达21亿瑞士法郎，虽然第四季度净亏损收窄至19亿瑞士法郎，但2012年下半年的巨额亏损将瑞银集团2012年的业绩拉下盈利的“水平面”，变为25.11亿瑞士法郎的归属于母公司净亏损。

瑞银集团表示，2012年的亏损主要缘于商誉减值的计提以及重组计划所带来的高成本。年报显示，2012年，瑞银集团对于商誉在第三季度计提了30.3亿瑞士法郎的减值。同时，瑞银集团2012年的营运费用高达272.16亿瑞士法郎，较2011年全年的224.82亿瑞士法郎同比增长21%。

瑞士联合银行集团

在瑞银集团的各项业务中，对世界经济的不乐观导致的公司并购和交易量减少使得瑞银集团的投行业务遭受重创。数据显示，2012年第三季度瑞银集团投行业务的税前营运亏损达到28.56亿瑞士法郎，是瑞银集团第三季度税前营运总亏损25.29亿瑞士法郎的“罪魁祸首”。

正因如此，瑞银集团在公布其2012年第三季度业绩的同时发布了裁员计划。据了解，当时瑞银集团的计划是三年内裁减员工1万名，到2015年员工总数将从约64000人下降到54000人左右，并将逐步关闭固定收益业务，削减投行业务。瑞银表示，此次重组的费用总计将达33亿瑞士法郎，甚至导致2012年第四季度的净亏损，但从2011年至2015年将总计节省成本54亿瑞士法郎。

在此计划下，2012年第四季度瑞银集团投行业务税前营运亏损收窄至5.57亿瑞士法郎，收窄幅度环比达到80%。但同时，其财务管理业务及零售业务在2012年第四季度的税前营运利润也实现了一定程度的环比收窄。

2015年1月16日亚市盘初，美元兑瑞郎位于0.85467附近水平徘徊。上一交易日美元指数及其他主要货币对无疑是历经“过山车”行情，欧市盘中瑞士央行(SNB)突然宣布降息至-0.75%，并放弃欧元/瑞郎1.2000的汇率下限，引发金融市场火山爆发。

2015年02月10日，瑞士联合银行集团成为历史上最大逃税者，发改委罚高通60亿创记录。